Qué hace un asesor financiero

Asesor financiero

Te lo has planteado, pero no sabes muy bien qué hace un asesor financiero.

Lo que ocurre es que por mucho que haces parece que tu economía no mejora, es un desastre.

Ganas dinero, tienes ingresos, pero no entiendes por dónde se, cómo es posible que se esfume.

Quizás quieres invertir esos ahorros que has conseguido, pero no sabes cómo hacerlo.

No tienes ganas de preocuparte de tu dinero, ya es algo que te supera, no sabes por dónde empezar.

Al fin y al cabo, sabes que el dinero forma parte de tu bienestar y el de tu familia.

Así que decides buscar a alguien en quien confiar tu dinero, tu bienestar.

Llamas a un asesor financiero.

¿Tienes claro qué hace un asesor financiero?

Te lo cuento.

Tabla de contenidos

¿Qué es un asesor financiero?

Es una persona que analiza tu situación financiera y te ayuda a conseguir tus objetivos financieros.

En caso de que no tengas objetivos, te ayuda a planificarlos.

Un asesor financiero suele hacer las inversiones en tu nombre, es tu intermediario financiero.

Lo que haces le das el poder de gestionar tu patrimonio o parte de él.

Hay asesores financieros especializados.

Por ejemplo, asesores financieros inmobiliarios, o asesores financieros de bolsa.

¿Qué hace un asesor financiero?

Un asesor financiero cumple diversas funciones, de las que se puede destacar las siguientes:

  • Consultoría financiera: analiza tus estados financieros y te aconseja qué hacer con tu dinero, aunque puede actuar en tu nombre.
  • Gestiona tu cartera: compra y vende activos financieros para lograr tus objetivos.
  • Promociona y vende productos financieros: sobre todo si trabaja en empresas de inversión.
  • Investiga tendencias del mercado: busca y analiza nuevas formas rentables para invertir y estar actualizado.
  • Desarrolla estrategias de inversión: dibuja estrategias que se adecuan al perfil de sus clientes.

¿Necesitas un asesor financiero?

No hay una respuesta correcta porque depende de muchos factores.

Principalmente de lo que quieras conseguir.

Lo que sí que te aconsejo es que aprendas a diferencias los asesores financieros que están acreditados de los comerciales financieros.

La palabra asesor financiero se usa en diferentes contextos, así que presta atención a la función que prestan más que al nombre.

Si te encuentras con una oportunidad de inversión, pregunta a quién te la venda si él o ella invierten en ese producto.

Si no lo hacen, ¿por qué lo deberías hacer tú?

Es importante buscar apoyo profesional para mejorar tu situación en cualquier sentido.

Pero en esto de las finanzas personales te aconsejo que tomes la responsabilidad de saber qué estás haciendo.

A pesar de que confíes en otros, interésate por qué se está haciendo y por qué.

El dinero es tu bienestar y el de los tuyos, así que no se lo regales a nadie.

Fórmate en finanzas personales y aumenta tu inteligencia financiera.

La buena noticia es que siempre podrás convertirte en tu propio asesor financiero.

Desde aquí podrás gestionar tu economía y rodearte de gente que sume.

¿Qué has aprendido?

Si no te apañas muy bien con esto de las finanzas siempre es buen momento de comenzar.

No delegues a nadie tu formación y conocimiento.

Esto también te va a servir para contratar a buenos profesionales si es que así lo decides.

Ya que un asesor financiero puede poner un punto de luz en tu vida y tu economía.

Pero como te decía antes, atento a qué tipo de asesor es.

Y no dejes tu responsabilidad en manos de nadie.

Ten como mantra la formación constante y sé consciente de qué es lo que estás haciendo.

Ahora que sabes qué hace un asesor financiero, ¿contratarías a uno? Responde en los comentarios.

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